アメックスグリーンのメリット・審査基準を紹介｜ゴールドカードとも比較！
楽天カードアメックスのメリット・デメリット！使えない機能や特典を紹介
「楽天カードアメックスは他の楽天カードとどう違うの？」とお調べですね。この記事では、楽天カードアメックスのメリット・デメリット、使えない機能、特典、アメックスグリーンとの違い、国際ブランドを変更する方法などを紹介していきます。
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楽天カードアメックスは特典が充実したクレジットカード
楽天カードでは、全4種の国際ブランドから好きな国際ブランドを選択可能。その中でも国際ブランド「アメックス」は、以下4枚の楽天カードで発行可能です。
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- 楽天カード
- 楽天PINKカード
- 楽天プレミアムカード
- 楽天ブラックカード（インビテーション制）
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他の国際ブランドよりも特典は充実
アメックスを選ぶと、他の国際ブランドよりも充実した特典を受け取れます。旅行や買い物、コンサート、食事などで使える特典です。
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マネーチョイス編集部 奥野
年会費は変わらないため、特典に魅力を感じるものがあればアメックスを選んでみるのもいいでしょう。
ポイント還元は他の国際ブランドと同じ
ポイント還元については、他の国際ブランドを選んだときと一緒です。楽天市場では常にポイント還元率が3％ですし、楽天関連サービスを利用することでポイント還元率は最大15％までアップします。
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マネーチョイス編集部 奥野
そのため、楽天カードの国際ブランドを選ぶ際には、ポイント還元率は考慮しなくて大丈夫です。
楽天カードアメックスの3つのメリット
楽天カードアメックスのメリットは以下の3つです。
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- 年会費無料でステータスが高いカードを持てる
- アメックスコネクト特典の一部が利用できる
- 楽天ブラックカード限定特典
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マネーチョイス編集部 奥野
早速、自分にとって魅力的な点があるかを確認しましょう。
①年会費無料でステータスが高いカードが持てる
楽天カードは、どの国際ブランドを選んだとしても年会費無料。アメックスというステータスが高いカードでも、年会費無料で所有できるのです。
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▼同じ「アメックス」でも年会費が大きく異なる
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マネーチョイス編集部 奥野
もともと、アメックスという国際ブランドは「富裕層向けのカード」として発行されていました。現在でも、海外の一部の高級ホテルなどでは身分証の代わりになるほど、ステータスが認められています。
②アメックスコネクト特典の一部が利用できる
国際ブランドでアメックスを選べば、アメックスのキャンペーンや特典をまとめたサイト「アメックスコネクト」に掲載されているものの一部を利用できます。
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▼公式サイトアメックスコネクト
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マネーチョイス編集部 奥野
例えばエクスペディアでは、海外・国内の人気ホテルが8％オフ、海外・国内ツアー料金（航空券+ホテル）が3,750円オフになります。気になる特典があったら、適用されるのにどのような条件が必要になるのか確認しておきましょう。
③楽天ブラックカード限定特典
楽天ブラックカードを所有している方限定で、限定特典が利用できます。
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限定特典の具体例
-
国内ホテルの特別な優待
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国内ダイニングの特別な優待
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国内スパ、国内ショッピングの特別な優待
マネーチョイス編集部 奥野
優待の詳細な内容は、期間やホテル、店舗ごとによって変わってきます。
楽天カードアメックスの5つのデメリット
楽天カードアメックスなら、豪華な特典とステータスを楽しめます。ただし、気になるのはデメリット。代表的なデメリットを5つ紹介します。
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- カードを使えないお店が多い
- Apple PayとGoogle Payが使えない
- 海外キャッシングができない
- 緊急再発行カードが発行してもらえない
- 海外決済の事務手数料が高い
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マネーチョイス編集部 奥野
デメリットも把握して、どの国際ブランドがいいかしっかりと判断しましょう。
①カードを使えないお店が多い
アメックスは、シェア率No.1のVisaやMastercard、JCBに比べると使えないお店が多いのが残念なポイント。ただし国内なら、最近JCBと提携したこともあり、使えるお店は増えています。
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しかし、まだまだ多いとは言えないのが現状です。アメックス1枚だと心もとないので、違う国際ブランドのクレジットカードも合わせて持っておく必要があります。
②Apple PayとGoogle Payが使えない
楽天カードアメックスは、Apple PayやGoogle Payには非対応です。そのため、この2つを普段から利用している人には不向きと言えます。
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マネーチョイス編集部 奥野
楽天Payは他の国際ブランド同様利用できます。電子マネーは利用できるので、安心して下さい。
③海外キャッシングができない
楽天カードアメックスは、海外キャッシングができません。海外キャッシングとは、世界主要都市の空港やATMで現地通貨を引き出せるサービスのこと。
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海外旅行に頻繁に行く方なら、不便ですよね。事前に現地通貨を多めに持っておくか、海外キャッシングができるクレジットカードを持っておきましょう。
④緊急再発行カードが発行してもらえない
楽天カードアメックスでは、緊急再発行カードが発行してもらえません。緊急再発行カードとは、海外でカードを紛失、盗難時に発行してもらえるカードのこと。
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マネーチョイス編集部 奥野
緊急再発行カードは海外でのみ、通常のクレジットカードとして使えます。それが発行してもらえないため、海外での取り扱いには十分気をつけましょう。
⑤海外決済の事務手数料が高い
海外で楽天カードを利用すると、海外決済事務手数料がかかります。国際ブランドによって手数料は異なり、アメックスの事務手数料が一番高く設定されています。
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マネーチョイス編集部 奥野
海外で少しでも安く買い物がしたい人は、Amexは不向きと言えます。
楽天カードアメックスとアメックスグリーンを6つの項目で比較
「楽天カードアメックスとアメックスグリーンにはどんな違いがあるの？」と気になる人もいると思います。ここでは、2つのカードを以下の6つの項目で比較していきます。
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違いを知って、どちらの方が自分に合っているのか判断できるようにしましょう。
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①申し込み条件
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楽天カードアメックスは、パート・アルバイトでも申し込みできますが、アメックスグリーンはNGです。会社員や公務員など定職に就いている必要があります。
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マネーチョイス編集部 奥野
そのため学生やパート・アルバイトで、アメックスブランドのカードが欲しい人は、楽天カードアメックスを検討してみてください。
②年会費
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年会費無料でアメックスブランドのカードが持てるのは、楽天カードアメックスの大きな利点です。対して、アメックスグリーンの年会費は13,200円。
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アメックスグリーンは一般カードですが、他のクレジットカードで言うところのゴールドカードに値します。そのため年会費も高く設定されています。
③貯まるポイント
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楽天ポイントは基本的に楽天関連サービスの利用料に使うか、楽天カードの支払いに充当させるのがおすすめです。一方アメックスのポイントは、アメックスグリーンの支払いに充当できますし、他社のポイントや商品券にも変えられます。
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マネーチョイス編集部 奥野
ポイントの使い道はなるべく幅広い方がいいという人は、アメックスグリーンを検討しましょう。
④ポイント還元率
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アメックスグリーンは、お店によって0.5%しかポイントが還元されない場合もありますが、基本的には1.0%のポイントが還元されます。
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また、年会費3,300円を別途支払うことで、よりポイント還元率をアップできる「メンバーシップ・リワード・プラス」というサービスも提供しています。
一方、楽天カードは楽天市場のポイント還元率が常に3.0%あるのが魅力。楽天関連サービスを利用することで最大15％までポイント還元率がアップするので、楽天ユーザーにおすすめです。
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⑤特典
アメックスグリーンの方が特典内容は圧倒的に充実しています。
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楽天カードは特典が少ない分、ポイント還元サービスが充実。クレジットカードでポイントをたくさん貯めたい人には、楽天カードアメックスがおすすめです。
⑥旅行保険
旅行保険も、アメックスグリーンの方が充実しています。
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どちらも利用付帯のため、旅行代金をカードで支払っていることが条件です。保険が適用されるためには、他にも細かな条件が定められているため、事前に確認しておくことをおすすめします。
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楽天カードアメックスの国際ブランドを変更する方法
楽天カードは発行してから国際ブランドを変更できません。そのため、違う国際ブランドの楽天カードが欲しい場合は、以下の2つのどちらかの方法を行うようにしましょう。
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- 新規発行する
- 2枚持ちする
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マネーチョイス編集部 奥野
申し込む手間はかかりますが、新規発行する場合も2枚持ちする場合も年会費は一切かかりません。
新規発行をする
いま持っている楽天カードを解約して、新規発行することで国際ブランドを変更できます。解約した2日後に申し込むようにしましょう。
新規発行する際に、いままで使っていた楽天ID・パスワードを使って申し込むと、ポイントの引き継ぎが可能です。
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マネーチョイス編集部 奥野
ただしカード番号や有効期限などは変わりますので、サービスの支払いで利用している場合は、変更するのを忘れないようにしましょう。
2枚持ちする
新規発行をしなくても、2枚持ちも可能です。楽天e-NAVIメニューの「カードのお申し込み」内の「カードの追加」から手続きをしましょう。
ただし以下の場合は、2枚持ちはできません。
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- 楽天PINKカード
- 年会費が有料の楽天カード
- 楽天銀行カードを持っている場合
- 楽天ANAマイレージクラブカードを持っている場合
- 楽天カードアカデミーを持っている場合
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2枚持ちをしても、ポイントは合算されます。
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マネーチョイス編集部 奥野
楽天カードアメックスは使えないお店が多いですが、他の国際ブランドの楽天カードも持っていれば、ポイントを貯める機会を逃すことが少なくなるはずです。
アメックスブランドを年会費無料で持てるクレジットカード3選
楽天カード以外でも、アメックスブランドを無料で持てるクレジットカードは存在します。ここでは3枚紹介します。
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- セゾンパールアメックスカード
- セゾンブルーアメックスカード
- ウォルマートカードセゾン
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マネーチョイス編集部 奥野
どれも年会費無料のカードなので、発行しても損はありません。興味があれば、ぜひ申し込んでみてください。
①セゾンパールアメックスカード
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セゾンパールアメックスカードは、年に1度でも利用すれば、年会費無料で使い続けられるクレジットカード。通常のポイント還元率は0.5%と高くありませんが、QUICKPay加盟店でQUICKPayで支払いをすると、3％までアップします。
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マネーチョイス編集部 奥野
また楽天カードアメックスと同じように、アメックスコネクト特典の一部も利用できます。
②セゾンブルーアメックスカード
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セゾンブルーアメックスカードは、25歳まで年会費無料の若年層向けのクレジットカード。海外での買い物で利用すると、ポイント還元率が常に1％にアップします。
アメックスコネクト特典の一部が利用可能なだけではなく、旅行や買い物、食事、スポーツ、ビューティーなど幅広い特典が用意されている点が魅力。
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マネーチョイス編集部 奥野
25歳までの人で、アメックスブランドのカードを持ちたい人におすすめです。
③タカシマヤセゾンカード
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ウォルマートカードセゾンは、年会費無料のクレジットカード。西友・リヴィン・サニーでの買い物が毎日3％割引になるのが特徴です。
海外での買い物はポイント還元率が1%にアップしますし、アメックスコネクトの特典の一部も利用可能。条件なしで年会費無料のアメックスカードを所持したい人は検討してみてください。
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楽天カードアメックスは年会費無料でアメックスを持ちたい人向け
楽天カードアメックスは、年会費無料でアメックスを持ちたい人向けのカードです。他の国際ブランドの楽天カードと同じように楽天ポイントは効率的に貯められます。
ただし使えるお店が少なかったり、一部の機能が制限されていたりとデメリットもあります。国際ブランドを途中で変更できないので、2枚持ちを検討するようにしましょう。
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まずは簡単に、楽天カードの国際ブランド「アメックス」が他の国際ブランドと比べて、どのような特徴を持っているか確認しましょう。